風(fēng)險評估過期有影響。風(fēng)險評估過期后會影響交易，過期后需要及時更新，否則會限制其賬戶。風(fēng)險評估有5個等級。C1是謹(jǐn)慎用戶，只能購買R1產(chǎn)品（保本產(chǎn)品）；C2是一個穩(wěn)定的用戶，只能購買R2級以下的產(chǎn)品（資產(chǎn)管理、債券、基金等）；C3屬于平衡型用戶，只能購買R3級以下的產(chǎn)品（基金、股票等）；C4是一個進取的用戶，只能購買R4級以下的產(chǎn)品（創(chuàng)業(yè)板、科技創(chuàng)新板、融資融券賬戶需要C4級以上的風(fēng)險承受能力）；C5是一個激進的用戶，市場上所有的產(chǎn)品都可以購買。以上就是風(fēng)險評估過期有影響嗎相關(guān)內(nèi)容。

風(fēng)險評估的主要內(nèi)容是什么

1、識別資產(chǎn)，賦予資產(chǎn)重要性；

2、識別威脅，描述威脅屬性，賦值威脅頻率；

3、識別資產(chǎn)的脆弱性，并賦予特定資產(chǎn)脆弱性的嚴(yán)重程度；

4、安全事件發(fā)生的可能性是根據(jù)威脅和脆弱性識別結(jié)果來判斷的；

5、安全事件的損失是根據(jù)脆弱性的嚴(yán)重程度和安全事件作用資產(chǎn)的重要性來計算的；

6、根據(jù)安全事件的可能性和安全事件的損失，計算安全事件對組織的影響，即風(fēng)險值。

衡量投資風(fēng)險的指標(biāo)有哪些

1、夏普比率：它的計算公式為（收益率－無風(fēng)險收益率）/波動率。收益率，指凈值的增長率。無風(fēng)險收益率是指同期銀行利率。兩者之間的差異，即超額賺取的錢，除以凈值增長過程中的波動性（波動性越大，風(fēng)險越大）夏普率，表示每個單位的風(fēng)險，預(yù)期能獲得多少超額回報。夏普率越高，超額收益越大，風(fēng)險越小；

2、特雷諾指數(shù)：它的計算公式為（收益率－無風(fēng)險收益率）/貝塔系數(shù)。與夏普率一樣，這一結(jié)果的分子，貝塔系數(shù)，是指基金的系統(tǒng)風(fēng)險。不同方向的基金會投資有不同的風(fēng)險差異?？偟膩碚f，這些差異會分散這只基金的風(fēng)險。分散越好，系統(tǒng)風(fēng)險越低，貝塔系數(shù)越小；

3、詹森指數(shù)：收益率－無風(fēng)險收益率=α+β*（市場收益率－無風(fēng)險收益率）。其中α也就是詹森指數(shù)，比上面兩個復(fù)雜，也用來評價基金經(jīng)理，引入了市場回報率參數(shù)。在衡量組合收益率中，基金經(jīng)理提供的超額收益數(shù)量高于市場水平。這個值越大，基金經(jīng)理獲得超過市場收益的能力就越強。

本文主要寫的風(fēng)險評估過期有影響嗎有關(guān)知識點，內(nèi)容僅作參考。